从章先生的理财目标来看

2017-04-01 11:02

  自用资产 300万 35.4%

  自用资产  自用房产    300万

  流动资产 50万  5.9%

  从收支平衡角度来看,目前年收入约150万,估计今年会降低到80万,家庭年开支为30万,收大于支,没有问题。

  从资产的分布比例来看,章先生家庭财务状况总体还是健康的,有比较多的投资资产,比例还算合理。

  从章先生的理财目标来看,主要是想凑集一笔资金供小孩未来出国留学使用,按照一般标准计算,目前出国留学每年开销在30万左右,如果是大学+硕士,一般需要5年的时间,也就是需要150万的现有资金

           储蓄型保险   25万

  三类资产比

  投资资产 498万 58.7%

  第二步:客户理财目标及生命周期分析

  总计      848万